Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Россияне смогут получить до 375 тыс рублей на покупку авто от Мишустина». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вы купили машину в текущем году, есть возможность получить налоговый вычет. Это значит, что вы можете получить возврат налога за машину за этот год. Однако для этого необходимо подготовить заявление на вычет.
Оформите вычет в налоговой
Если вы приобрели машину, то вы можете получить налоговый вычет за это. Такой вычет поможет уменьшить налог, который вы будите платить в будущем, что немаловажно для людей, которые хотят снизить свои расходы.
Что нужно для получения такого вычета? Сначала нужно узнать, какой вычет предоставляется за покупку машины. Для этого стоит обратиться в налоговую и уточнить все детали. Если вы правильно заполнили все документы и оплатили налоги за машину, то вы уже можите рассчитывать на возврат налога.
Лишние формальности вам не придется выполнять. Просто заполните определенный бланк и отправьте его в налоговую. После этого вам останется только ждать, когда будет перечислен возврат налога за машину?
Такой подход позволяет не тратить лишних сил и не платить деньги за повторное оформление. Поэтому, если у вас возник вопрос на тему оформления налоговых вычетов за покупку машины, то обращайтесь в налоговую или к специалистам, которые помогут решить ваши проблемы.
Задавайте смело вопросы, и не стесняйтесь обращаться за помощью в вопросах, которые касаются налогов и возвратов. Обычно такой подход позволяет существенно улучшить свою финансовую ситуацию.
Можно ли погасить кредит по программе Первый автомобиль досрочно?
Максимальный период автокредитования по льготной госпрограмме составляет 7 лет, но многие банки сокращают его до 3 лет. Укороченный срок приводит к увеличению суммы ежемесячного платежа. Но это часто компенсируется за счет процентных ставок, которых приходиться уплачивать систематически по графику.
Поэтому некоторые водители добровольно намерены досрочно погасить задолженность. Закон не запрещает возврат суммы займа, начиная уже с 1-го месяца. В этой ситуации, требуется учитывать условия соглашения, подписанного с кредитором.
По необходимости можно согласовать соответствующие пункты договора в предварительном этапе заключения сделки.
Банки, участвующие в программе
С полным списком банков, принимающих участие в льготной госпрограмме автокредита, можно ознакомиться через сайт МинПромторга РФ.
В официальном порядке в ней участвуют 21 финансовых организаций:
- ВТБ24.
- СовКомбанк.
- ГазПромБанк.
- УралСиб.
- РусФинансБанк.
- БыстроБанк.
- Зенит.
- ЮниКредит Банк.
- ПСА Финанс.
- Союз.
- КБ «Верхневолжский».
- Энергобанк.
- Райффайзенбанк.
- Банк «Санкт-Петербург».
- Сбербанк РФ.
- КредитЕвропабанк.
- ФольксвагенБанк.
- РосБанк.
- «Инвестиционный капитал».
- МеткомБанк.
- Связь-Банк.
Основные варианты для экономии
1. если автомобиль продается за сумму до 250 000 рублей, полученная прибыль не облагается налогом, несмотря на то, что продавец получил прибыль. Однако если транспортное средство находилось в собственности менее трех лет, необходимо направить декларацию в ФНС.
Однако не рекомендуется намеренно занижать стоимость автомобиля — сотрудники ФНС обнаружат это и передадут нарушителя в суд.
2. если продавец владел автомобилем более трех лет, налог не уплачивается.
3 Если автомобиль находился в собственности менее трех лет, необходимо представить декларацию 3 по налогу на доходы физических лиц с указанием цены продажи. Если есть документы, подтверждающие, что автомобиль был продан дороже, чем за него покупали, продавец платит 13% НДФЛ с разницы.
Льготы при покупке автомобиля в кредит
Вы можете получить льготы при покупке автомобиля в кредит, только если вы участвуете в одной из двух существующих государственных программ. Эти положения регулируются Декретом №. 7 июля 2017 года 808 «О внесении изменений в Положение о предоставлении субсидий по автокредитам».
Льготы предоставляются тем, кто впервые покупает автомобиль (государственная программа «Первый автомобиль») или тем, у кого двое или более детей (государственная программа «Семейный автомобиль»). Кредиты по государственным программам дают возможность получить скидку в размере 10% от стоимости автомобиля, но накладывают существенные ограничения на выбор транспортного средства. Их цена не должна превышать 145 000 рублей.
Других преимуществ покупки автомобиля в кредит нет.
Россияне смогут получить до 375 000 рублей на покупку автомобиля у Мишустина.
Если в истекшем году человек продал автомобиль и купил недвижимость, то можно воспользоваться взаимным вычетом — взаимным покрытием одного налога другим. Если дом был приобретен за 1,5 миллиона рублей, а автомобиль был продан за ту же сумму, необходимо заплатить 13% с продажи автомобиля, а затем вернуть их в качестве вычета по приобретенному дому.
Запрашиваемые документы включают:
- ПТС, содержащий сведения о проведенной операции;
- Договор купли-продажи, где прописывается сумма, полученная от проведенной сделки;
- документы, подтверждающие перевод средств (счета, чеки, квитанции);
- паспорт;
- Копии ИНН;
- 3НДФЛ декларация.
В 2018 году по инициативе Министерства промышленности и торговли была запущена программа поддержки автокредитования. Она дает скидку при покупке автомобиля, а также поддерживает отечественную автомобильную промышленность: субсидия распространяется только на автомобили, собранные в России, а также на электромобили.
Автокредит с государственной поддержкой гарантирует 25% скидку на первоначальный взнос для жителей Дальневосточного региона и 10% для остальных регионов России. Скидка не выплачивается наличными — возврат банку-кредитору возмещается государством напрямую, минуя покупателя.
Схема подходит для тех, кто берет автокредит на свой первый автомобиль. Обычно в таком случае выбирают подержанные российские автомобили, которые отличаются низкими ценами. Если автомобиль нужен только для отработки навыков вождения, с ним не жалко расстаться через некоторое время, а значит, нет необходимости тратить большую сумму денег.
В то же время, государственная поддержка позволяет приобрести качественный новый автомобиль и при этом сэкономить деньги. В некоторых случаях покупатель даже выигрывает в цене по сравнению с покупкой подержанного автомобиля.
При оформлении автокредита автомобиль передается в залог — это необходимое условие, иначе банк просто не выдаст кредит. Это означает, что без полиса каско нельзя обойтись ни при каких обстоятельствах.
У вас будет две недели, чтобы все обдумать и решить, нужна ли вам дорогая страховка. Если в течение 14 дней с вашим автомобилем ничего не случится, то напишите заявление об отказе от каско, и вам вернут деньги.
Представьте себе, что Иван взял кредит на машину под государственные гарантии. По условиям контракта он должен был оформить полис каско. Сумма доплаты от государства была больше, чем сам полис, что оказалось выгодным, так как он де-факто не платил за дорогую страховку.
Сроки погашения автокредита с государственной поддержкой устанавливаются банком, но ограничений на досрочное погашение нет. Вы можете погасить оставшуюся часть долга за день, неделю или месяц. В этом случае автомобиль освобождается от обременения и уходит из ломбарда в ваше полное владение.
Банк имеет право отказать вам в автокредите по ряду причин. Льготный автокредит — это не обязанность банка, а его право. Именно банк выдает кредит, и именно с ним проводятся все финансовые операции. Государство покрывает только часть расходов покупателя автомобиля.
В России вступил в силу федеральный закон о введении штрафов за неуплату дорожных сборов.
Как сообщает РИА Новости, документ добавляет в КоАП новую статью 12.21.4 «Невнесение платы за проезд транспортных средств по платным автомобильным дорогам, участкам платных автомобильных дорог».
За такое правонарушение вводится штраф в размере 1 500 рублей для водителей легковых автомобилей и 5 000 рублей для водителей автобусов и грузовиков.
Если нарушение было зафиксировано средствами изобразительной и фотографической фиксации несколько раз в течение дня, владелец транспортного средства не будет нести ответственность за второй и последующие случаи в течение дня, сообщает Свободная Пресса.
Найдите ответ в Налоговом кодексе Российской Федерации:
- Статья 220 (1) Налогового кодекса РФ устанавливает перечень имущества, по которому можно получить вычет.
- На основании пункта 3(1) статьи 220 НК и письма Минфина РФ от 21.05.10 № 03-04-05/9-277 данный перечень не содержит сведений о транспортных средствах.
- Пост 17.07.17 № 03-07-14/45360 Министерства финансов Российской Федерации регулирует порядок возмещения НДС для юридических лиц.
Покупатель не может позволить себе 13-процентное возмещение стоимости покупки автомобиля. Несмотря на это, он должен следить за всей документацией, относящейся к автомобилю. Это необходимо для того, чтобы в случае последующей продажи гражданин мог вернуть налог на недвижимость.
Декларация подается только в случае продажи автомобиля, а в случае покупки такой документ в инспекцию не поступает. Но юридические лица обязаны подавать декларации в налоговые органы практически по всем своим доходам.
Так что возврат подоходного налога при покупке автомобиля невозможен, но продавец может его оформить. Ему потребуются следующие документы:
- паспорт;
- приложение;
- декларация 3НДФЛ;
- договор купли-продажи транспортного средства;
- документ, подтверждающий оплату;
- документы, относящиеся к предыдущей сделке.
Процедура возмещения НДФЛ для обычного налогоплательщика начинается с подачи декларации о доходах в Федеральную налоговую службу. Для граждан, находящихся в России более 183 дней, налоговая база составляет 13%, а для тех, чей срок пребывания короче — 30%.
Декларация должна быть представлена в инспекцию до 30 апреля, вы можете заполнить ее сами от руки, распечатать или обратиться в специальную организацию. Его необходимо вручить инспектору, офис которого находится по месту жительства налогоплательщика.
После уплаты налога гражданин может приступить к сбору документов для возмещения собственных средств, для чего ему понадобятся:
- Заявление о том, как долго он владеет транспортным средством;
- договор купли-продажи транспортного средства;
- копия паспорта автомобиля со штампом нового владельца;
- бумаги, подтверждающие факт оплаты сделки;
- приложение;
- Форма 3-НДФЛ.
Для того чтобы получить возмещение НДС, необходимо пройти несколько этапов. Вам необходимо определить стоимость возврата (это делается путем расчета налога с продаж товаров за определенный период), затем добавить сумму, которую вы заплатили за услуги или товары. Если общая сумма больше, чем та, которую вы собираетесь вернуть, возврат, скорее всего, будет одобрен.
Если решение инспектора было положительным и возврат средств был одобрен, на следующий день разрешительная записка поступает в казначейство, где она проверяется, и в течение 5 рабочих дней средства возвращаются заявителю. И еще через 5 дней ФНС уведомляет юридическое лицо.
Для получения НДС потребуются следующие документы:
- заявление в Федеральную налоговую службу;
- декларация;
- Литература возвращения;
- Договор купли-продажи транспорта;
- квитанции или чеки, подтверждающие оплату автомобиля.
Лучший способ убедиться, что вы получите максимальную отдачу от своего автомобиля, — это вернуть его продавцу.
Срок владения в разных случаях исчисляется по-разному. Давайте рассмотрим основные случаи, когда вы становитесь собственником:
- Приобрести. В этом случае срок владения будет исчисляться с даты покупки этого автомобиля.
- Наследование. В этом случае началом владения будет дата смерти наследодателя.
- Подарок. Если вы получаете автомобиль в дар, он становится вашей собственностью с момента подписания договора дарения.
Согласно действующему законодательству, не существует такой поблажки, как налоговый вычет на автомобиль, что фактически отличает такую процедуру от покупки дома. Тем не менее, кое-что еще можно сделать.
Так что 13-процентного налогового вычета на покупку автомобиля не существует. Это связано с тем, что автомобиль не относится к предметам первой необходимости, напротив, это предмет роскоши (особенно в наши дни). По этой причине 13% потраченной суммы не будет возмещено.
13% от суммы покупки поступает в государственный бюджет. Давайте посчитаем. Например, ваш ежемесячный доход составляет 30 тысяч рублей, или 360 тысяч в год. Автомобиль был приобретен за 100 тысяч, итого 460 тысяч.
13% от 100 — это 13 тысяч, а 13% от 360 — это 46,8 тысяч. Если бы такой возврат применялся, в налоговой декларации было бы указано: 360-100=260к. 13% от 260к — это примерно 12,1к. Разница составляет 32,7к.
Это, как говорится, простая арифметика.
Как только с основными понятиями разобрались, можно приступать к подготовке всего необходимого.
Для этого потребуется:
- Справка о доходах с текущего места работы;
- Налоговая декларация;
- паспорт РФ + одна копия;
- справка о расходах на приобретение транспортного средства;
- ксерокопия договора купли-продажи;
- свидетельство о праве собственности на недвижимость.
Трехлетний период исчисляется с года, в котором возник остаток вычета. Обратите внимание, что перенос остатка за такой период возможен только в том случае, если вычет заявлен в году, следующем за возникновением остатка.
Если вы подаете заявление на год позже, период переноса сокращается на один год, еще через год — на два, и так далее. По истечении трех лет баланс аннулируется.
Пример расчета периода, дающего право на перевод баланса для пенсионеров При покупке жилья в 2014 году. 2015 г.
Возврат подоходного налога, налоговые кредиты и вычеты 2017 Как вы знаете, базовая ставка подоходного налога в 2017 году по-прежнему будет составлять 13%, на основании которой будет рассчитываться и уплачиваться налог на доходы физических лиц.
Возмещение 13 процентов с покупки автомобиля на приобретение жилья (построенного) Возмещение может быть произведено независимо от того, когда было приобретено жилье. Погасить кредит может как владелец, так и супруг/супруга владельца. Родители также могут вносить платежи от имени своих несовершеннолетних детей.
Автомобили — дорогой товар. Ситуация усугубляется тем, что большинство автомобилей покупается в кредит.
Налоговый вычет (до 13% от суммы до 2000000 рублей) распространяется на покупателя жилья (если он ранее не пользовался таким вычетом или если предыдущий вычет был на сумму менее 2000000 рублей), а также на супруга, если покупка была совершена в период брака и брак был официально оформлен, также на сумму, не превышающую 2000000 рублей (если ранее вычетом не пользовались). Наконец, в общей сложности супруги могут получить 13% от 4000000 рублей, причем в эту сумму может входить не только стоимость самой квартиры, но и стоимость сантехники, межкомнатных и входных дверей, керамической плитки, напольного покрытия (ламината) и т.д.
Перечень документов для получения налогового вычета Когда вы продаете свой автомобиль, вы должны сохранить все документы, связанные со сделкой. Для получения налогового вычета вам необходимо:
- сертификаты, подтверждающие срок нахождения автомобиля в вашем владении (более трех лет или менее);
- договор купли-продажи автомобиля (его необходимо составить заранее в двух экземплярах, чтобы один остался у вас);
- копию паспорта транспортного средства с отметкой о том, что автомобиль больше не находится в вашем владении;
- платежные документы — квитанции, расписки о том, что вы получили от покупателя определенную сумму денег;
- справка по форме 3-НДФЛ;
- заявление на получение налогового вычета при продаже автомобиля.
Не занижайте стоимость автомобиля
Часто продавцы уговаривают покупателей согласиться на снижение стоимости автомобиля в договоре. Таким образом они хотят максимально снизить сумму налога (13%), который им предстоит заплатить, если машина была во владении менее 3-х лет. Но такая схема очень опасна для покупателя и вот почему:
Допустим, вы купили машину за 2 млн руб, в договоре указали 500 тыс., а через год решили её продать за те же 2 млн. В налоговой инспекции видят, что вы заработали 1,5 млн руб. Поэтому попросят заплатить налог 13% (1 500 000 х 13% = 195 000 руб). Хотя фактически вы доход не получали.
Другой вариант – расторжение сделки. Если окажется, что машина пребывает в залоге у кредитной организации (таких историй бессчётное количество), то залогодержатель имеет право её забрать. Добросовестному покупателю ничего не останется, как требовать возврат денег с продавца. А согласно ДКП он вернёт всего 500 тыс. руб, прописанные в договоре.
Если продавец настоятельно просит оформить ДКП по заниженной стоимости, то просите его написать расписку на недостающую сумму. Эта бумага хоть как-то гарантирует полный возврат средств в случае расторжения сделки.
Основные варианты для экономии
1. Если транспорт продали за сумму до 250 тысяч рублей, то полученная прибыль налогообложению не подлежит – несмотря на то, что продавец получил прибыль. Но если автомобилем владели меньше 3 лет, то все равно потребуется направить в ФНС декларацию. При этом не рекомендуется намеренно занижать стоимость автомобиля – сотрудники ФНС это обнаружат и привлекут нарушителя к ответственности.
2. Если продавец владел автомобилем более 3 лет, ему не нужно оплачивать налог.
3. Если автомобилем владели менее 3 лет, потребуется направить декларацию 3-НДФЛ с указанием стоимости продажи. Если есть документы, которые подтверждают продажу автомобиля дороже, чем его покупку, то с разницы продавец платит 13% НДФЛ.
Я продавец – покупатель просит вернуть деньги
Если в данной ситуации вы выступаете в роли продавца (добросовестного, надеемся!), а покупатель хочет вернуть вам машину, а себе – оплату за него, то читайте выше разделы о том, можно ли это сделать, переформулировав в «может ли покупатель это сделать».
- Если речь о механической поломке, а вы были не в курсе её, то можно просто не отвечать на звонки покупателя, ждать досудебной претензии и/или повестки в суд. При этом, на судебное заседание в качестве ответчика лучше всё же приехать и ответить на вопросы судьи о том, что понятия не имеете, о чём идёт речь, и недостатков при эксплуатации машины вами не было.
- Если претензия возникла относительно качества краски или ремонта, то следует оценить перспективы возможности доказать некачественность покупателем, так как здесь тот более вероятно сможет вернуть свои деньги.
- Если иск подан по наличию ДТП, то предъявлять здесь особо нечего. Наличие аварий не обязательно указывать в договоре. Но если это привело к потере потребительских свойств машины и в таком виде со скрытыми повреждениями она передана покупателю, то претензия уже имеет свои основания.
Так ли выгодна господдержка
В салоне автодилера, которого я выбрала, было отделение банка, поэтому я сразу узнала, какие условия кредита будут у меня. Банк предложил кредит на 24 месяца под 16,5% годовых с равными платежами и возможностью досрочного погашения. Есть 30-дневный льготный период, когда задолженность можно полностью погасить в любой момент. Когда он закончится, полное погашение кредита нужно будет заказывать через оператора за месяц. Позже я объясню, почему это условие важно.
Плюс субсидии в том, что ее добавляют к первоначальному взносу в момент покупки машины, а не возвращают в неопределенном будущем: первоначальный взнос просто становится больше на 10% стоимости машины. Минус в том, что ставка по такому кредиту обычно выше, чем у банков, которые не участвуют в программе господдержки. Например, без господдержки мне предлагали кредит под 13,9% годовых.
Если брать машину в кредит с минимальным первоначальным взносом, ничего волшебного в господдержке нет: экономия 10% при оформлении сильно уменьшится из-за того, что ставка по кредиту выше. В результате переплата может оказаться даже больше, чем без господдержки. Но пользу от субсидии получить все-таки можно.
Как получить выгоду больше 10%
Государство возмещает банку стоимость субсидии в конце года, а банк зарабатывает на процентах с автокредита и делится с салоном. Поэтому автосалоны поддерживают и продвигают эту субсидию. Менеджер не признался, какой у него за это бонус, но сказал, что готов дать дополнительную скидку, если я оформлю субсидию. Проблема в том, что сотрудники дилерских центров изначально закладывают в цену большой запас прочности, чтобы щедрее торговаться, поэтому скидка может оказаться ложной.
Поэтому рабочий алгоритм такой: до конца переговоров обсуждать цену на машину без кредита. Полностью согласовать стоимость машины, дополнительного оборудования и страховки. И только после этого спросить про субсидию. Скорее всего, менеджер предложит что-то еще: скидку или дополнительное оборудование.
Я так снизила цену машины на 40 тысяч рублей: договорились, что медиацентр с навигатором и камерой оплачиваем пополам. Еще такой подход облегчает переговоры, потому что трудно все время держать в голове стоимость с учетом субсидии и без нее.
Как погасить кредит и что делать после этого
Наконец мы согласовали стоимость машины, страховки и размер кредита и подписали с банком договор. Банк автоматически создал личный кабинет с графиком платежей. В пачке бумаг, которую я получила, был отдельный лист с подробным описанием, как и где можно вносить платежи, какие комиссии за это придется платить.
По условиям договора банк дал мне 30 дней, чтобы погасить кредит досрочно, — это называется свободным периодом. В этот период кредит можно погасить полностью в любой день. Когда свободный период закончится, списания досрочного платежа придется ждать не день, а месяц. Проценты по моему кредиту начисляли ежедневно, поэтому лучше погасить кредит сразу — как только банк создаст счет. Обычно это происходит через два дня.
В инструкции к погашению кредита сказано: когда кредит погашен, надо доехать до банка, закрыть счет и получить справку с печатью, что кредит полностью закрыт и я ничего не должна. Об этом же мне сказали менеджер автосалона и сотрудник банка. По договору ставка за просроченный платеж — 36,5% в год, поэтому я решила не пренебрегать советом, приехала в банк, написала заявление и получила справку.
Нужно ли подавать декларацию в налоговую
Покупатель не может вернуть себе 13 процентов при приобретении транспортного средства. Но, несмотря на это, ему необходимо тщательно следить за всей документацией, которая относится к автомобилю. Нужно это для того, чтобы в случае последующей реализации гражданин смог вернуть себе имущественный налог.
Декларация подается только при продаже машины, а при покупке такой документ не направляется в инспекцию. Но юридические лица обязаны адресовать отчетность налоговой практически на все свои доходы.
Итак, возврат подоходного налога при покупке машины невозможен, зато продавец может его оформить. Ему понадобятся следующие документы:
Весь пакет сдается инспекцию до 30 апреля текущего года.
Внимание! Возврат денег возможен, если продавец владел машиной не более 3 лет. Сумма вычета не должна превышать 250 тысяч рублей.
Когда возможен возврат налога при покупке машины
Заполнять декларацию Вам следует в налоговом органе, в присутствии сотрудника налоговой службы. В первый раз, заполняя такой документ у Вас может возникнуть куча вопросов, на которые с легкостью ответит налоговый специалист. При допуске Вами ошибок, Вы не выходя их учреждения сможете не только их исправить, но и полностью переписать всю декларацию. Сдать готовую декларацию следует в установленный налоговыми органами срок, иначе Вас ожидает уплата наложенного за просроченное время штрафа. Из-за чего вам придется снова заполнять декларацию, да еще уплатить большую сумму, благодаря штрафу.
Совершая крупную покупку в кредит, согласно законодательству Российской Федерации, во многих случаях покупателю предоставляется право возврата денежных средств равных сумме подоходного налога, рассчитываемого от стоимости покупки. Приблизительно это сумма равна тринадцати процентам от суммы, уплаченной за приобретенный товар. Данная выплата осуществляется покупателю только при наличии определенных условий, прописанных также законодательством Российской Федерации. О том, в каких случаях покупателю возмещается налог от покупки мы сейчас и рассмотрим.