Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «О судебной практике по делам о мошенничестве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С переходом к рыночным отношениям многообразию форм собственности и свободе предпринимательства значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и обогащения. В условиях инфляции, экономической и правовой нестабильности ущерб от экономических преступлений исчисляется миллионами тенге. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы, это целиком относится и к мошенничеству.
На рынке недвижимости есть два часто встречающихся вида мошенничества: первый – когда путем обмана граждан под видом реализации недвижимости по поддельным правоустанавливающим документам совершается хищение чужого имущества. А второй – когда строительные компании дважды продают квартиры дольщиков. С 2006 количество пострадавших дольщиков составило 16 431 человека, а сумма причиненного ущерба составила 100,7 млрд. тенге.
До 2012 года такие компании действовали под видом микрокредитных организаций. С 2007 по 2012 годы органами финансовой полиции была пресечена деятельность 23 таких компаний. Пострадало от действий этих организаций 5 тыс. человек, а сумма установленного ущерба составила свыше 1 млрд. тенге. Один из ярких примеров таких компаний – «Qnet», которая занимается электронной коммерцией и сетевым маркетингом. Основная цель этой компании, по информации, предоставленной агентством финансовой полиции, не продажи и продвижение их товаров на рынке, а привлечение других участников через их продажу. Причем по завышенной цене. Деятельность этой компании запрещена в ряде стран.
Абонентам предлагается позвонить по телефонному номеру, где минута разговора стоит огромных денег. К мошенничеству также прибегают и мелкие телефонные компании: они выставляют своим клиентам счета, куда включены сервисы (например, голосовая почта), которую клиент не заказывал.
Мошенники и недобросовестные бизнесмены продают своим жертвам туры или бронь в отелях, реальные условия которых значительно уступают указанным в рекламе. Например, вместо пятизвездочного отеля обманутый турист оказывается в трехзвездочном.
Реклама обещает клиентам избавление от лишнего веса в течение дней или недель при использовании нового чудодейственного препарата или диеты. В лучшем случае, покупатель становится обладателем бесполезного продукта, в худшем – под угрозой оказывается здоровье.
Мобильное мошенничество, чаще всего, совершается с целью завладения обманным путем чужими денежными средствами, которое лицо должно перевести по конкретному адресу, а также в других различных его проявлениях.
Наиболее распространенные схемы такого вида мошенничества:
- По телефону мошенник извещает о том, что ваш родственник, друг попал в сложную ситуацию, и просит передать денежные средства определенному человеку.
- Распространение СМС о проведении псевдокомпаниями различных акций.
Уголовный закон более детально разворачивает понятие конфискации имущества и дает больше рычагов для принудительного безвозмездного изъятия и обращения в собственность государства имущества, находящегося в собственности осужденного, добытого незаконным путем либо приобретенного на средства, добытые незаконным путем, а также имущества, являющегося орудием или средством совершения уголовного правонарушения
В то же время, представляется ценным использование опыта других государств, которые также столкнулись с проблемой мошенничеств и выработали собственные способы и методы противодействия, в том числе путем введения уголовной ответственности за отдельные ее виды. Так, уголовным законодательством ФРГ, наряду с основным составом мошенничества, предусмотрено множество его разновидностей: компьютерное мошенничество; получение субсидии путем мошенничества; мошенничество при капиталовложении; обман с целью получения завышенной суммы страховки; получение выгоды путем обмана; мошенничество, связанное с получением кредита.
Уголовный Кодекс Российской Федерации содержит 7 статей о мошенничествах (ст. 159. мошенничество, ст.159.1. мошенничество в сфере кредитования, ст. 159.2. мошенничество при получении выплат, ст. 159.3. мошенничество с использованием платежных карт, ст. 159.4. мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, ст. 159.5. мошенничество в сфере страхования, ст. 159.6. мошенничество в сфере компьютерной информации) [4, с.34].
В Уголовном кодексе Украины помимо мошенничества (ст. 190) отдельно предусмотрено наказание за ее специфические виды. Например, мошенничество с финансовыми ресурсами (ст.222), завладение наркотическими средствами, психотропными веществами или их аналогами путем мошенничества (ст.308), завладение документами, штампами, печатями путем мошенничества (ст.357) и др.
Что делать, если уже перевели деньги мошенникам?
Если вы перевели средства мошенникам, важно действовать быстро. Обратитесь в свой банк и поговорите с менеджером о том, как вы можете вернуть свои деньги. Если транзакция продолжается, то, возможно, вы сможете отменить ее, чтобы избежать потерь. Обязательно напишите заявление на возврат денег за последнюю операцию. Возврат средств или последней операции банками осуществляется от нескольких часов до 60 дней.
Важно принять срочные меры, если перевод средств произошел без вашего согласия. В этом случае лучше всего сразу же обратиться в правоохранительные органы. Согласно статье 9 Гражданского кодекса Республики Казахстан, потерпевшие имеют право подать исковое заявление в суд на мошеннические действия, совершенные третьими лицами.
ПРАВОВЫЕ КОЛЛИЗИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О МОШЕННИЧЕСТВЕ
Статья 1 Конституционного закона Республики Казахстан «О судебной системе и статусе судей Республики Казахстан» гласит, что судебная власть в Республике Казахстан принадлежит только судам в лице постоянных судей, а также присяжных заседателей, привлекаемых к уголовному судопроизводству в случаях и порядке, предусмотренных законом… Обращения, заявления и жалобы, подлежащие рассмотрению в порядке судопроизводства, не могут быть рассмотрены или взяты на контроль никакими другими органами, должностными или иными лицами.
Согласно части 2 статьи 24 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан, суды рассматривают дела по вопросам, вытекающим из гражданских (включая корпоративные споры), семейных, трудовых, жилищных, административных, финансовых, хозяйственных, земельных правоотношений, отношений по использованию природных ресурсов и охране окружающей среды и других правоотношений, в том числе отношений, основанных на властном подчинении одной стороны другой.
Таким образом, из приведенных норм можно предположить, что спорные правоотношения между заемщиком и кредитором по возврату предмета займа, разрешаются исключительно в порядке гражданского судопроизводства. Подобная позиция зачастую характерна и для правоохранительных органов, осуществляющих уголовное преследование и рассматривающих обращения граждан по факту мошенничества со стороны их должников. Однако не все правоотношения между кредиторами и должниками могут быть квалифицированы как гражданско-правовые.
В части 1 статьи 177 Уголовного кодекса дается понятие мошенничества, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Исходя из названной статьи следует, что мошенничество может быть выражено как в форме обмана потерпевшего, так и в форме злоупотребления доверием.
Мошенничество в особо крупном размере
Дела о правонарушениях, предусмотренных ст. 670 КоАП, рассматривают органы юстиции.
Дела о правонарушениях, предусмотренных ст. 669, 673 КоАП, рассматривают судьи специализированных районных и приравненных к ним судов по административным правонарушениям.
По смыслу ст. 805 КоАП, прокурор вправе вынести постановление о возбуждении дела по любому административному правонарушению.
Протокол (постановление прокурора) об административном правонарушении (его копия в случае, предусмотренном частью девятой ст. 803 КоАП) в течение трех суток с момента составления направляется для рассмотрения в суд (орган), уполномоченный рассматривать дело об административном правонарушении.
В соответствии со статьей 23 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан, гражданские дела искового производства по спорам, вытекающим из гражданских, семейных, трудовых, жилищных, финансовых, хозяйственных, земельных и других правоотношений, подведомственны судам.
Исходя из данной нормы, споры между заемщиком и кредитором по договору займа разрешаются исключительно в порядке гражданского судопроизводства. В большинстве случаев такой позиции придерживаются и правоохранительные органы при поступлении обращений граждан по факту мошенничества со стороны заемщиков.
Однако не всегда правоотношения между кредитором и должником должны рассматриваться как гражданско-правовые.
На уловки преступников поддаются даже те, кто уже давно привык к звонкам из якобы служб безопасности банков и считают себя финансово грамотными. Только за один месяц на уловки мошенников попались почти 3 тысячи казахстанцев. В сети ежедневно появляются видео с пострадавшими. В надежде быстрого обогащения, жертвы интернет-мошенников сами отправляют им деньги. На доверчивых наживаются при займе денег, оказании услуг, продаже недвижимости или машины.
«Анализ указанных преступлений показывает, что наиболее часто они совершаются путём займа денежных средств. Это более 6 тысяч случаев. Также под предлогом оказания услуг совершено почти 3 тысячи мошенничества. В 2020 году – 2 тысячи 300, окончено – 1821, прервано – 1017 преступлений. При продаже недвижимости, либо транспортных средств совершено 2 тысячи преступлений. Развитие цифровых технологий повлекло рост хищений совершаемых с их использованием. В последнее время широкий общественный резонанс вызывает интернет-мошенничество», — рассказал Рустем Дюсетаев, и.о. начальника Центра по борьбе с киберпреступностью Департамента криминальной полиции МВД РК.
Интернет-мошенники пользуются несколькими проверенными схемами: оформляют на своих жертв онлайн-займы на сайтах микрокредитных организаций, крадут деньги с банковских счетов, при этом зачастую звонят, представляясь сотрудниками банков. По итогам прошлого года в стране совершено свыше сорока тысяч преступлений. Цифра выросла на треть!
«В ряде случаев потерпевшие добровольно вводили свои данные на «фишинговых» интернет-ресурсах. Почти 2 тысячи мошенничества совершены под предлогом выгодного вложения денег в различные проекты, игры, инвестиции, ставки и так далее. В целях пресечения указанных преступлений министерством принимаются соответствующие организационно-практические меры», — рассказал Рустем Дюсетаев, и.о. начальника Центра по борьбе с киберпреступностью Департамента криминальной полиции МВД РК.
Жительница Павлодарской области на сайтах «OLX» и «Krisha.kz» размещала объявления о сдаче квартир в аренду по заниженной цене. В ходе разговора с потенциальными клиентами мошенница просила перевести задаток на различные счета. А после отключала телефон и удаляла объявления. Так, мошеннице удалось нажиться на 30 казахстанцах. Люди доверили ей почти миллион тенге. «Раскрутку» денег в соцсетях обещал и житель Туркестанской области. За сутки интернет-мошенник обещал трёхкратную выгоду.
«Задержан житель Туркестанской области, который в Instagram занимался мошенническими действиями путем раскрутки денег. При этом мошенник уверял граждан, что при внесении 25 тысяч тенге на банковскую карту, в течение суток деньги будут возвращены владельцу в двух-трехкратном размере. Проводится досудебное расследование», — рассказал специалист.
Как влезают в доверие и оставляют без копейки, и как не попасть в сети тех, кто ищет легкой наживы?! Все зависит от самих людей, говорят правоохранители. И в который раз напоминают об осторожности при разговоре с представителями того же банка только в здании учреждения, а не по телефону! Не сообщать персональные данные, реквизиты пластиковых карт, не передавать квитанции о переводах и, тем более, коды и кодовые слова. Использовать официальные источники App store и Play market для установки мобильных приложений. .
«Нельзя доверять персональные данные неизвестным и непроверенным сайтам и другим источникам. Без проверки не производить предоплату. Пробовать договориться об оплате после получения товара. Рекомендуется не осуществлять переводы по сомнительным сделкам, остерегаться финансовых схем без прозрачного источника дохода», — говорит Рустем Дюсетаев, и.о. начальника Центра по борьбе с киберпреступностью Департамента криминальной полиции МВД РК.
Стражи порядка советуют воздержаться от перехода по сомнительным ссылкам оплаты и не открывать спам-рассылки от неизвестных контактов или в сплывающих окнах. Время от времени следует менять пароли доступа к услугам банкинга, использовать 3D-защиту и другие меры безопасности, предлагаемые банками.
Сотрудники банка не звонят клиентам для получения данных. Вся необходимая информация о вас, ваших счетах и движению средств по ним есть в банке.
Даже в SMS от банков каждый раз есть просьба: не передавать никому коды, даже сотрудникам банков.
Какие банковские данные нельзя называть?
- Номер карты.
- Имя, фамилию, отчество на латинице.
- Срок действия карты.
- CVC/CVV-коды (коды, указанные на обратной стороне карты и состоящие из трёх цифр).
- Кодовое слово.
- Коды, приходящие в SMS.
- Остаток денежных средств на счёте.
- Номер счёта.
Позвонить в банк и при необходимости заблокировать счета и приложение. Не верьте мошенникам, которые вам по телефону могут сказать, что среди банковских сотрудников есть злоумышленники, мечтающие завладеть вашими счетами и их содержимым. Банковские сотрудники – как раз те, кто может вам помочь. Обычно, если вы не сообщили данные, вас просят на всякий случай сменить ПИН-код на карте и код доступа к банковскому приложению.
Если всё же с вашего счёта списали деньги, звоните в банк. Чем быстрее, тем лучше. Затем звоните сотрудникам правоохранительных органов и пишите заявление.
На рынке недвижимости есть два часто встречающихся вида мошенничества: первый – когда путем обмана граждан под видом реализации недвижимости по поддельным правоустанавливающим документам совершается хищение чужого имущества. А второй – когда строительные компании дважды продают квартиры дольщиков. С 2006 количество пострадавших дольщиков составило 16 431 человека, а сумма причиненного ущерба составила 100,7 млрд. тенге.
До 2012 года такие компании действовали под видом микрокредитных организаций. С 2007 по 2012 годы органами финансовой полиции была пресечена деятельность 23 таких компаний. Пострадало от действий этих организаций 5 тыс. человек, а сумма установленного ущерба составила свыше 1 млрд. тенге. Один из ярких примеров таких , которая занимается электронной коммерцией и сетевым маркетингом. Основная цель этой компании, по информации, предоставленной агентством финансовой полиции, не продажи и продвижение их товаров на рынке, а привлечение других участников через их продажу. Причем по завышенной цене. Деятельность этой компании запрещена в ряде стран.
Абонентам предлагается позвонить по телефонному номеру, где минута разговора стоит огромных денег. К мошенничеству также прибегают и мелкие телефонные компании: они выставляют своим клиентам счета, куда включены сервисы (например, голосовая почта), которую клиент не заказывал.
Мошенники и недобросовестные бизнесмены продают своим жертвам туры или бронь в отелях, реальные условия которых значительно уступают указанным в рекламе. Например, вместо пятизвездочного отеля обманутый турист оказывается в трехзвездочном.
Реклама обещает клиентам избавление от лишнего веса в течение дней или недель при использовании нового чудодейственного препарата или диеты. В лучшем случае, покупатель становится обладателем бесполезного продукта, в худшем – под угрозой оказывается здоровье.
Мобильное мошенничество, чаще всего, совершается с целью завладения обманным путем чужими денежными средствами, которое лицо должно перевести по конкретному адресу, а также в других различных его проявлениях.
Завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) —
Мошенничеством называется хищение чужого имущества или противозаконное приобретение права на чужое имущество обманом или злоупотреблением доверия. От других форм хищения мошенничество отличается способом завладения чужим имуществом или правом на имущество: для этого виновный применяет обман злоупотребляет доверием потерпевшего (обладателя имущества).
Мошенничество, совершенное повторно, или по предварительному сговору группой лиц, или такое, что нанесло значительный ущерб потерпевших-лому, -1) Если при передаче имущества виновному передаются также и полномочия собственника или хотя бы часть их, то похищения квалифицируется как мошенничество по ст.
190 УК.5. Мошенничество, совершенное должностным лицом, если с целью обмана или злоупотребления доверием, злоупотребляла властью или должностным полномочиям, квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных соответствующей частью статьи 190 и ст. 364 УК.
✓ Мошенничество в кредитовании ст. 159.1 УК РФ / Грозит ли тебе уголовка, если не платишь кредит
Но, в отличие от кражи, грабежа или разбоя, в этом случае преступник пользуется более тонкими психологическими методами, прибегая к обману или злоупотреблению доверием.
Чтобы понять, какой же был нанесен ущерб, нужно узнать стоимость похищенного имущества. Мошенники, использовавшие в преступных целях свое служебное положение, а также те, чьи действия повлекли причинение крупного ущерба (ч. 3 ст. 159 УК), наказываются как минимум штрафом (от 100 000 до 500 000 рублей), а как максимум лишаются свободы на 6 лет. За мошенничество в организованной группе или причинившее ущерб в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК) последует безальтернативное лишение свободы — до 10 лет. Анализ практики показывает, что наиболее распространенными способами мошеннических действий в сфере экономики являются, в финансово-кредитной сфере, предпринимательской деятельности, мошенничество в сфере быта. Хищение совершается только с прямым умыслом. Виновный сознает, что незаконно изымает имущество, предвидит, что своими действиями причиняет собственнику ущерб, и желает этого.
Статья 159 УК РФ «Мошенничество была введена в Уголовный закон Российской Федерации в 1996 году с принятием нового на тот момент Уголовного кодекса, вступившего в силу в соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ от 13.06.1996 г. «О введении в действие Уголовного кодекса Российской Федерации». Мошенничество в особо крупном размере группой лиц сроки? Наш практический опыт по защите прав клиентов и доверителей по уголовным делам о мошенничестве, позволяет предложить вниманию посетителей нашего сайта публикацию, в которой мы осветили положения уголовного закона и практику применения норм статьи 159 УК РФ «Мошенничество».
Уголовный кодекс рк 2018 мошенничество
Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.
в) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, —
Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, —наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
С объективной стороны закон определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Обман при мошенничестве может выражаться в умышленном ложном утверждении о заведомо несуществующих фактах либо в сокрытии фактов, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены собственнику либо владельцу имущества.
Обман может касаться как действительного намерения виновного, так и в отношении количества и качества товара, лич- ности субъекта уголовного правонарушения и других обстоятельств, которые могут ввести в заблуждение потерпевшего.Под обманом понимается ложное представление о чем-либо, т.е. потерпевшего вводят в заблуждение [2, с.130]. Зачастую подобные инциденты случаются из-за излишней доверчивости казахстанцев, невнимательности при заключении документов, нежелании внимательно относиться к выбору компаний, предоставляющих какие- либо услуги, а также жажды к легкому обогащению.
Тем не менее, для того, чтобы не стать заложником обстоятельств, достаточно знать хотя бы о часто встречающихся случаях мошенничества. В предлагаемой инфографике также объединили полезные рекомендации: как избежать роли жертвы мошенников.
Наиболее часто казахстанцы оказываются обманутыми при трудоустройстве на работу. Соискателям предлагают выгодную работу на дому. Но им приходится по высоким ценам оплачивать предоставляемые расходные материалы, делать гарантийный или вступительный взнос или часть времени, в качестве испытательного срока, работать бесплатно.
Участились случаи, когда «страховые» компании предлагают рекордно низкие расценки за свои услуги. В действительности, либо такие компании существуют лишь на бумаге, либо они закладывают в договор с клиентом такие условия, которые делают невозможным получение возмещения.
У меня вопрос. Что за статья 177. ч.2 и ч.3 п.б, только Казахстана.
Это относительно новый состав преступления, который был введен в действие в 2013 году.
Согласно ст. 159.1 УК РФ мошенничеством в сфере кредитования признаются такие действия заемщика, при которых тот завладевает деньгами кредитора (банка) обманным путем.
Например:
- заемщик предоставил сотруднику банка ложные сведения о своих доходах – завысил их;
- заемщик предоставил ложную справку о месте работы и должности для того, чтобы банк выдал ему кредит.
Особо крупный размер по ст. 159 УК РФ – это сколько?
Градация ущерба при мошенничестве такая:
- не менее 10 тысяч рублей – значительный ущерб;
- свыше 1 миллиона рублей – крупный ущерб;
- свыше 3 миллионов рублей – особо крупный ущерб. Зачастую с таким ущербом сталкиваются индивидуальные предприниматели, к примеру, из-за неисполненных договорных обязательств.
Для того чтобы было понятно, какой размер – крупный или значительный был нанесен человеку, необходимо узнать стоимость похищенного имущества (права собственности).
Нередко люди, сами того не понимая, могут навлечь на себя неприятности. К примеру, знакомый попросил взять кредит в банке, потому что ему его не выдавали из-за плохой кредитной истории. Человек оформил кредит на себя, но по факту платить его он не собирался.
Если тот человек, который воспользовался кредитными деньгами, не погасит долг в отведенное банком время, тогда тот, на имя кого был оформлен кредит, может понести за это наказание.
ПРАВОВЫЕ КОЛЛИЗИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О МОШЕННИЧЕСТВЕ
Согласно статье 3 Уголовного кодекса Республики Казахстан основанием уголовной ответственности является совершение преступления, то есть деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного Уголовным кодексом.
Из названной статьи следует, что если лицом совершено деяние, содержащее в себе все признаки состава преступления, и данные признаки установлены органом, который осуществляет уголовное преследование, то это является достаточным основанием для привлечения виновного лица к уголовной ответственности.
Однако может ли гражданско-правовые отношения между заемщиком и кредитором носить уголовно-правовой характер?
Статья 1 Конституционного закона Республики Казахстан «О судебной системе и статусе судей Республики Казахстан» гласит, что судебная власть в Республике Казахстан принадлежит только судам в лице постоянных судей, а также присяжных заседателей, привлекаемых к уголовному судопроизводству в случаях и порядке, предусмотренных законом… Обращения, заявления и жалобы, подлежащие рассмотрению в порядке судопроизводства, не могут быть рассмотрены или взяты на контроль никакими другими органами, должностными или иными лицами.
Согласно части 2 статьи 24 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан, суды рассматривают дела по вопросам, вытекающим из гражданских (включая корпоративные споры), семейных, трудовых, жилищных, административных, финансовых, хозяйственных, земельных правоотношений, отношений по использованию природных ресурсов и охране окружающей среды и других правоотношений, в том числе отношений, основанных на властном подчинении одной стороны другой.
Таким образом, из приведенных норм можно предположить, что спорные правоотношения между заемщиком и кредитором по возврату предмета займа, разрешаются исключительно в порядке гражданского судопроизводства. Подобная позиция зачастую характерна и для правоохранительных органов, осуществляющих уголовное преследование и рассматривающих обращения граждан по факту мошенничества со стороны их должников. Однако не все правоотношения между кредиторами и должниками могут быть квалифицированы как гражданско-правовые.
В части 1 статьи 177 Уголовного кодекса дается понятие мошенничества, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Исходя из названной статьи следует, что мошенничество может быть выражено как в форме обмана потерпевшего, так и в форме злоупотребления доверием.
Согласно пункту 19 Нормативного постановления Верховного Суда Республики Казахстан «О судебной практике по делам о хищении», обман при мошенничестве может выражаться в умышленном ложном утверждении о заведомо не существующих фактах либо в сокрытии фактов, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены собственнику либо владельцу имущества. При этом обман может касаться как действительного намерения виновного, так и в отношении количества и качества товара, личности субъекта преступления и других обстоятельств, которые могут ввести в заблуждение потерпевшего.
В данном случае, обман выступает в качестве средства воздействия на сознание потерпевшего и достижения преступной цели. Многими теоретиками уголовного права в качестве примера мошенничества выделяются обманы о событиях, которые должны произойти в будущем, к таковым, к примеру, относятся договора займа денежных средств, по которым должник обещает вернуть долг до определенного периода времени. При этом предполагается, что обман может быть выражен как в устной форме, так и в письменной.
В соответствии пунктом 19 Нормативного постановления Верховного Суда «О судебной практике по делам о хищении», при мошенничестве путем злоупотребления доверием виновный, используя доверительные отношения между ним и собственником или иным законным владельцем имущества, совершает его обман либо вводит в заблуждение.
Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел умысел на его присвоение и не намеревался выполнить принятое обязательство.
В названном случае, предполагается, что между потерпевшим и виновным лицом имеются доверительные отношения, которые используются виновным в своих корыстных целях. Примером данного являются зачастую дружеские, приятельские или иные отношения между потерпевшим и виновным.
Таким образом, если виновное лицо, завладело денежными средствами потерпевшего, путем обмана или злоупотребления доверием, и данные обстоятельства будут установлены органами, осуществляющими уголовное преследование, то в отношении такого лица может последовать уголовная ответственность с применением санкций установленных статьей 177 Уголовного кодекса.
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Примечания. 1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.4.
Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —